Матриця ризику. Характеристика, аналіз і оцінка ризиків

Матриця ризику. Характеристика, аналіз і оцінка ризиків


Матриця ризику являє собою спеціальну систему, яка дозволяє з досить великою часткою правдивості визначати ймовірність виникнення ризиків на підприємстві в тій чи іншій сфері його діяльності. Вона дуже корисна при плануванні, розгляді потенційно вигідних проектів і тому подібних елементів роботи будь-якої організації. Щоб максимально точно розуміти всі особливості цього інструменту, необхідно розуміти всю систему планування, як вона здійснюється, навіщо потрібна, на що орієнтується і як діє в тих чи інших обставинах. Розуміння тільки одного із зазначених елементів не зможе дати повної картини, оскільки саме в цьому випадку важливим є збір всієї інформації та її узагальнення в єдину форму. Тільки вона зможе показати ситуацію найбільш реалістично в розрізі тих чи інших подій, ситуацій, подій тощо.

Що таке проектний ризик

Проектний ризик - це якась подія, яка теоретично може статися. У переважній більшості випадків воно призведе до певних проблем у роботі підприємства. Наприклад, можуть не бути виконані терміни поставок товару, збільшитися його вартість, пропаде партія, сплачені гроші знеціняться і так далі. Характеристика ризику включає в себе якийсь перелік елементів, які важливі для подальшого аналізу. Кожен з них має чітке джерело або причину виникнення. Крім того, є у них і певні наслідки, в ряді випадків особливо критичні, в інших ситуаціях не дуже значні. Як правило, всі подібні ситуації розглядаються неодноразово на всьому протязі реалізації того чи іншого проекту. Потрібно враховувати, що існує ймовірність того, що виникнення ризиків буде абсолютно неможливо передбачити. Найпростішим прикладом такого можна вважати бойові дії, що раптово почалися, теракти і так далі. Природно, передбачити їх неможливо, тому, якщо хоча б найменша ймовірність подібного існує, багато компаній автоматично закладають якусь суму в резерв. Це допомагає більш адекватно і з мінімальними втратами зреагувати на нестандартні умови, що в підсумку буде на руку як одній стороні домовленостей, так і іншій.

Що таке матриця ризику

Її ще називають картою ризиків, оскільки вона схожа на сітку, на якій присутня певна інформація про всі ймовірні проблеми. Вони можуть як існувати на момент складання, так і бути прогнозованими. Поділяється матриця ризику за трьома основними категоріями: рівням, ймовірності та наслідкам. Про кожен з цих пунктів буде більш детально розказано нижче. Даний інструмент оцінки можливих проблем у багатьох компаніях є основним джерелом інформації, яка береться до уваги під час розгляду можливості реалізації того чи іншого проекту. Як правило, на підставі всього зазначеного в карті-матриці, керівництво має можливість видати максимально ефективне і розумне рішення, здатне влаштувати обидві сторони контракту. Тобто, співробітники компанії, відповідальні за даний інструмент, зобов 'язані ставитися до власної роботи максимально відповідально, адже їх дані будуть впливати на весь розвиток підприємства, отримання ним доходів і так далі. У той же час, якщо якісь показники будуть свідомо занижені і несприятлива подія призведе до значних збитків, вони також будуть нести відповідальність, за умови, що все це дійсно можна було спрогнозувати.

Розділення ризиків за рівнями

Всі проблеми мають певний рівень ризику. Так, виділяють 4 основних різновиди: низький, помірний, високий і екстремальний. Найперший вигляд передбачає практично повну відсутність дій, особливо якщо всі необхідні інструкції були віддані заздалегідь. Як правило, досить провести звичайну контрольну перевірку, переконавшись у тому, що співробітники дійсно розуміють ситуацію і знають, як на неї реагувати. Другий, помірний рівень вже більш складний. Зазвичай для того, щоб з ним впоратися, достатньо знань керівника певного підрозділу. Необхідно впевнитися, що він розуміє суть проблеми і готовий нести відповідальність у разі невдачі. Цього буває достатньо для того, щоб ситуація вирішилася кращим чином без особливих зусиль. Виникнення ризиків високого рівня - це дійсно вже дуже важливо, і потрібно негайно привернути увагу вищого керівництва до виниклої проблеми. Начальники між собою зможуть швидко домовитися і прийняти правильне рішення, здатне призвести до мінімізації втрат. Найостанніший, екстремальний рівень передбачає, що діяти потрібно прямо зараз, без жодних нарад, переговорів тощо.

Поділ ризиків за ймовірностями

Визначення ризику також здійснюється за типом ймовірності його появи. Виділяють п 'ять видів: A, B, C, D і E. Категорія E - це той різновид ризиків, які виникають вкрай рідко. Для цього повинні бути виконані певні умови, і шанс на подібне враховується як найменш ймовірний. Група D належить до тих типів ситуацій, які навряд чи відбудуться. Тобто сюди включається все, що в теорії можливо, але на практиці буває вкрай рідко. Наступна категорія - C. Це вже ризики, які, цілком ймовірно, виникнуть, оскільки подібне трапляється з деякою регулярністю, що піддається зразковому визначенню. Передостанньою групою вважається B. Вона включає в себе ситуації, які частіше відбуваються, ніж не відбуваються. Розрахунок ризиків категорії А дуже простий. Можна давати практично 100% ймовірність, що проблема виникне. Відповідно до певної частоти появи, компанія отримає можливість правильним чином реагувати, превентивно усуваючи можливі проблеми або, якщо це неможливо, заздалегідь враховуючи наслідки від їх виникнення.

Розділення ризиків щодо наслідків

Ризик і невизначеність можливих подій також повинні розглядатися і в тому плані, наскільки критичними вони можуть бути для компанії. Існує кілька базових категорій наслідків, у свою чергу, що розділяються ще на три групи: за шкодою для здоров 'я, за видатками і необхідними зусиллями.

Таблиця наслідків:

Наслідки

Шкода здоров "ю

Витрати

Зусилля

Катастрофічні

Загиблі

Критичні. Немає можливості працювати далі

Критична стороння допомога

Суттєві

Багато постраждалих

Серйозні

Серйозна стороння допомога

Середні

Серйозна медична допомога

Високі

Зі сторонньою допомогою

 

Перша допомога

Середні

Самостійно

Незначні

Немає

Низькі

Самостійно

Детальний опис тут зайве, так як все основне зрозуміло з таблиці. Можна тільки навести кілька прикладів. Найбільш незначними проблемами можна вважати випадкову поломку не надто потрібного обладнання, яке може бути швидко і з мінімальними витратами часу і коштів замінено на інше. Ніяких жертв тут немає, вартість робіт невелика і персонал може виконати все, що потрібно, власноруч. А ось найсерйозніший приклад, при якому ця характеристика ризику доходить до показника "катастрофічний", - це вже глобальна техногенна аварія, в якій загинуло безліч співробітників та інших осіб, які ніяк до підприємства не належать. Природно, витрати в такій ситуації будуть настільки неймовірними, що воно, швидше за все, просто закриється.

Основні особливості

Матриця ризику передбачає попереднє і послідовне виконання низки певних дій. Насамперед має бути проведена ідентифікація. Тобто всі ймовірні ризики необхідно перерахувати і визначити. Наступний етап - оцінка небезпеки. У рамках цього пункту раніше відібрані ймовірні проблеми розбиваються за ступенем їх загрози для проекту, життя, здоров 'я і фінансів компанії. Після цього слід чітко продумати можливі дії, які можуть бути спрямовані на мінімізацію шкоди. Тобто, якщо можна, зробити так, щоб проблема не виникла в принципі. Як варіант - продумати схему реакцій, які необхідно буде здійснити, якщо ситуація все ж виникне. Останній і найтриваліший етап - контроль виконання. Якщо передбачаються дії, які зведуть ризик і невизначеність до нуля або мінімуму, то їх потрібно перевірити. Якщо ж це неможливо, то потрібно буде постійно або на ключових етапах реалізації проекту проводити додаткові перевірки. Вони зможуть своєчасно виявити проблеми, що виникають.

Планування

Саме цей процес є основним. Він дозволяє заздалегідь продумати всі можливі варіанти і ймовірності. Немає чітко затверджених критеріїв, як повинен оформлятися план. Кожен співробітник вибирає для себе оптимальний вигляд і працює згідно з власним баченням проблеми, за умови що немає необхідності співвідносити отримані на роботи дозволи з іншими людьми. Приблизно те ж саме можна сказати і про такий інструмент, як матриця ризику. Приклад такого плану повинен включати в себе такі елементи, як загальні відомості, дані про компанію, особливості та опис розглянутого проекту, а також ті цілі, які були поставлені. Далі йдуть різні розділи, які вже більш точно характеризують план і його особливості. Сюди входить методологія, організація, бюджет, регламент, звітність, моніторинг і так далі.

Види ризиків

Всі можливі проблеми мають кілька видів потенційного контролю. Це також важливо для того, щоб успішно працювала матриця ризику. Формула розрахунків контролю досить проста, з одного боку, а з іншого - потрібні великі знання, які часто виходять за межі інформації, доступної рядовим співробітникам. Так, ризики діляться на ті, які неможливо проконтролювати, можна зробити це частково або ж доступний повний контроль. До першої категорії належать проблеми, з підприємством ніяк не пов 'язані. У другу група входить все, що також не стосується підприємства, а також деякі елементи, до нього належать. Остання категорія включає в себе технічні, юридичні та інші подібні проблеми, безпосередньо пов 'язані з компанією.

Фактори

Крім усього іншого, всі нестандартні ситуації мають певні фактори, завдяки яким характеристика ризику стає більш простою і зрозумілою. Саме завдяки цим елементам, нарівні з іншими особливостями і факторами, планування успішності виконання проекту буде максимально полегшено.

Таблиця факторів:

Фактори

Опис

Макроекономіка

Нестабільна економіка

Заходи регулювання на рівні держави

 

Закон

Розділ продукції

Зміна правил

 

Зміна податків

 

Екологія

Технологічна катастрофа

Стихійне лихо

 

Соціум

Терористичний акт

Страйк

 

Країна

Нестабільність у політиці

Особливості культури чи релігії

 

Учасники

Проблеми команди

Проблеми засновників

 

Техніка

Помилки у прогнозуванні

Аварія

 

Фінанси

Нестабільний валютний ринок

Недостатнє фінансування

 

Тут перелічено лише основні елементи, які можуть доповнюватися або змінюватися, але загальна їх суть залишиться колишньою. Як правило, цього достатньо для більш-менш детального уявлення про хоча б короткий перелік ймовірних ризиків. З даних факторів можна починати працювати.

Аналіз і оцінка ризиків

Якщо не вдаватися в деталі, а розглядати ситуацію в цілому, то можна помітити, що в оцінці та аналізі ризиків немає нічого глобально складного. Достатньо поставити ряд базових питань з тієї чи іншої проблеми і відразу можна буде робити відповідні висновки. Так, аналіз і розрахунок ризиків потрібно починати з того, чи можна управляти окремо взятою проблемою. Якщо так, то потрібно розробляти план мінімізації втрат. Якщо ні, то потрібно зрозуміти, наскільки ризик критичний. Якщо дуже, то необхідно миттєво реагувати і зупиняти реалізацію проекту. Якщо ні, то слід просто поставити керівництво до відома.

Реагування

Вище вже було сказано про те, як можна приблизно оцінювати і аналізувати проблеми. Безумовно, інформація здебільшого носить загальний характер, але більш детально щось можна розглядати, тільки прив 'язуючись до конкретної ситуації і компанії. Після того як проблема відома, вона вимагає реакції, адже визначення ризику - тільки початковий етап. Так, після того як є розуміння ситуації, слід з 'ясувати, що конкретно стало причиною її виникнення. На основі цього має бути складена приблизна модель залежності та впливу на проблему тих чи інших факторів. В рамках неї формується розуміння того, як саме, який момент впливає на кінцевий результат. Ну, а це вже дає можливість приблизно оцінити, які дії необхідні для зміни вихідних показників, щоб ймовірність ризику або його наслідки були мінімальними.

Підсумки

Вся представлена вище інформація дозволяє сформувати базовий план, який буде охоплювати більшість ймовірних проблем. Він дозволить більш точно визначати їх суть, принципи, етапи виникнення, способи вирішення і так далі. У міру накопичення досвіду, співробітник зможе розвивати цю систему планування, роблячи її все більш досконалою. У підсумку будуть враховані навіть найнеймовірніші проблеми, що дозволить компанії чітко розуміти всі ризики, пов 'язані з конкретним проектом.